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FIDAL: Langjährige Erfahrung in der Vermögensverwaltung

Der Finanzdienstleister FIDAL AG setzt auf Themendepots für innovative Vermögensverwaltung

FIDAL: Langjährige Erfahrung in der Vermögensverwaltung

FIDAL AG: Vermögensverwaltung ist individuell. (Bildquelle: © JenkoAtaman – Fotolia)

Worauf kommt es bei der Vermögensverwaltung heute an? In Zeiten, in denen Geldanlagen unter einem dauerhaften Zinstief leiden, ist Innovation und Ideenreichtum bei der Vermögensverwaltung gefragt. Das langjährig am Markt erfahrene Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL AG setzt in der Vermögensverwaltung auf sogenannte Themendepots, die Anleger die Chance eröffnen, von ausgewählten und zugleich hoch erfolgreichen Unternehmen zu profitieren. Das FIDAL Research Team unter der Leitung von Dr. Thomas Heidel bündelt dabei auf Basis einer umfassenden Analyse und kenntnisreicher Marktbeobachtung Unternehmen verschiedener Wirtschaftsbereiche und berücksichtigt ausgewählte Aktien, die im Rahmen von Aktienanlagen innerhalb der Vermögensverwaltungsmandate eingesetzt werden.

Vermögensverwaltung mit Themendepots von FIDAL

In den FIDAL Themendepots werden dabei exklusiv Aktien eines entsprechenden Themas angeboten. Beispiel: Grüne Investments. Was genau steckt dahinter? Dr. Thomas Heidel erklärt: „Wer in grüne Themendepots investiert, setzt auf erfolgreiche Unternehmen, die im Umweltbereich agieren, forschen und entwickeln. Grüne Unternehmen haben ein hohes Innovationspotential und sind zukunftsorientiert sowie nachhaltig. Investoren berücksichtigen bei der Entscheidung für grüne Investments globale Trends, die einen Kurswechsel hin zur Green Economy erfordern.“ Markdaten und Fakten zeigen, dass sich die Branche der Umwelttechnik oder der Verfahren zur Steigerung der Ressourceneffizienz eines Wachstums von jährlich rund 6,5 Prozent erfreut. Unternehmen aller relevanten Wirtschaftszweige arbeiten an grünen Technologien. Dazu gehört der Maschinen- und Anlagenbau genauso wie die Automobil- oder Elektroindustrie. Für die Vermögensverwaltung ist eine Anlage in diesen Themendepots deshalb zugleich mit einer breiten Streuung verbunden.

Warum sind grüne Themendepots für die Vermögensverwaltung attraktiv?

Warum grüne Themendepots für die Vermögensverwaltung attraktiv sind, verdeutlicht Dr. Thomas Heidel: „Die Green Economy bündelt Unternehmen aus unglaublich dynamischen Leitmärkten, die sich mit Antworten auf die zentralen Fragen der modernen Industrie- und Informationsgesellschaften beschäftigen. Es geht um nachhaltige Mobilität, um Effizienz im Ressourceneinsatz und um Speichermöglichkeiten und -verteilung von Energie – Fragen also, mit denen sich die Leitindustrien des 21. Jahrhunderts befassen. Gute Renditeausschichten also für die Vermögensverwaltung. Denn grüne Unternehmen sind Wachstums- und Jobmotor zugleich.“

Mit der FIDAL AG wird die passende Vermögensverwaltung gefunden. Individuell und kooperativ. FIDAL AG nutzt ein Expertennetzwerk.

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Clever Geld anlegen mit Themendepots von FIDAL

Geldanlage: In Themendepots bündelt das Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL ausgewählte Aktien

Clever Geld anlegen mit Themendepots von FIDAL

Themenschwerpunkte bei der FIDAL AG. (Bildquelle: © alphaspirit – Fotolia)

Die passende Geldanlage hat für das Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL AG zwei Seiten. Sie muss zum einen zum Anleger, seiner individuellen Lebenssituation und seinen Zielen passen. Zum anderen muss sie in Zeiten niedriger Zinsen die richtige Anlagestrategie verfolgen. Um ein Portfolio zu optimieren verfolgt FIDAL AG bei der Geldanlage je nach Anlageziel unterschiedliche Strategien, die von kurzfristigen, chancenorientierten spekulativen Zielen bis hin zu langfristigen Renditen über dem allgemeinen Geldmarktniveau liegen. Je nach gewünschter Strategie empfiehlt FIDAL Themendepots, in denen erfolgreiche und vielversprechende Aktien unterschiedlicher Unternehmen gebündelt werden. Das können zum Beispiel Firmen sein, die sich den ökologischen Technologien, der sogenannten „Green Tech“ widmen. Aktuell verspricht dieser Bereich Wachstumschancen.

Was sind Themendepots und welche Rolle spielen sie für FIDAL bei der Geldanlage?

Themendepots werden beim kontrollierten Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL vor allem im Rahmen von kurzfristigen, mittelfristigen, aber auch langfristigen Anlagestrategien eingesetzt. Sie verfolgen das Ziel, vergleichsweise rasch hohe Renditen zu erreichen. Die Gemeinsamkeit dabei ist es, Renditen über dem Kapitalmarktzinsniveau zu erreichen. „Auf Basis eines fundierten und kenntnisreichen Researchs bündeln wir in speziellen Themendepots ausgewählte und vielversprechende Unternehmen eines bestimmten Wirtschaftssektors und eröffnen Geldanlegern so die Chance, von deren wirtschaftlicher Dynamik und Bedeutung zu partizipieren“, erklärt Dr. Thomas Heidel, Leiter Research bei FIDAL.

Bei der Geldanlage Anlageschwerpunkte bilden – das macht laut FIDAL Sinn

Themendepots von FIDAL berücksichtigen Wachstumsbranchen und Unternehmen, die sich durch eine große Dynamik auszeichnen. Dr. Thomas Heidel: „Themendepots bilden unserer Erfahrung nach individuelle Anlageziele, als auch eine Wertüberzeugung ideal ab. Wer zum Beispiel auf Nachhaltigkeit und Ressourceneffizienz setzten möchte, kann diese Werte mit einem Themendepot, das grüne Investments bündelt, verfolgen. Der Vorteil bei der Geldanlage in Themendepots: Anleger können sich wann sie es wünschen aus einem bestimmten Anlageschwerpunkt verabschieden und sich für andere Anlageschwerpunkte entscheiden.“

Vermögen ist bei der FIDAL AG in guten Händen. Vertrauen und Erfahrung ist bei der Vermögensverwaltung wichtig. Das kann die FIDAL AG bieten.

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FIDAL empfiehlt Dividendentitel in der Vermögensverwaltung

Dividenden sind der neue Zins in der Vermögensverwaltung, wissen die FIDAL Experten

FIDAL empfiehlt Dividendentitel in der Vermögensverwaltung

Die FIDAL AG spricht sich für Dividendentitel aus. (Bildquelle: © fotofabrika – Fotolia)

31,6 Milliarden Euro haben die DAX Konzerne im Jahr 2017 an Anteilseigner ausgeschüttet. Experten wie Dr. Thomas Heidel, Leiter Research beim unabhängigen Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL AG gehen von einem zukünftigen Wachstum der Dividendenausschüttungen aus. Gerade in Zeiten niedriger Zinsen, ist Heidel überzeugt, ist eine Dividendenstrategie in soliden Unternehmen mit einem nachhaltigen Geschäftsmodell empfehlenswert. Worauf sollten Anleger dabei achten? „Anleger sollten sich nicht nur auf Aktien mit einer hohen Rendite konzentrieren. Denn oftmals ist die Rendite sehr hoch, weil der Aktienkurs eines Unternehmens stark gefallen ist“, erklärt Heidel. Stark fallende Aktienkurse können ein Indiz dafür sein, dass die Sicherheit der künftigen Dividendenzahlung gefährdet ist. Wissenschaftliche Untersuchungen zeigen, dass die Aktien mit den höchsten Dividendenrenditen nicht die besten Gesamtergebnisse abliefern.

Dr. Thomas Heidel von FIDAL zur passenden Dividendenstrategie

Sind Dividenden hingegen moderat und das Unternehmen ist seit vielen Jahren in der Lage, nicht nur regelmäßig eine Dividende zu zahlen, sondern diese auch zu steigern, ist die Erwartung für künftige Dividendenzahlungen hoch. „Wenn wir im Rahmen von Vermögensverwaltungsmandaten Dividendenstrategien empfehlen, dann geht dieser Empfehlung eine genaue Analyse der Ertragsentwicklung und der Bilanzsituation des Unternehmens voraus. Wir prüfen, ob bereits früher regelmäßig die Anteilseigner am Erfolg des Unternehmens beteiligt wurden und schauen, ob die Dividende aus der Substanz oder dem erwirtschafteten Cash-Flow bezahlt wurde. Besonders letzteres Verfahren spricht für ein gesundes Unternehmen und für die Wahrscheinlichkeit, dass auch in Zukunft stabile Dividenden gezahlt werden können. Procter & Gamble zum Beispiel zahlt seit sage und schreibe 125 Jahren eine Dividende aus.

Dividendentitel – für FIDAL in der Vermögensverwaltung ein stabilisierender Faktor im Depot

Dr. Thomas Heidel betrachtet Dividendentitel als Stabilisator in einem Depot, da diese im Vergleich mit anderen Aktien geringere Preisschwankungen aufweisen und die Dividende einen nicht unerheblichen Anteil zur Gesamtrendite von Aktien beiträgt. Zugleich verzeichnen Dividenden eine deutlich stetigere Entwicklung als die Unternehmensgewinne. Dr. Heidel: „Wer nicht in Einzeltitel investieren möchte und breiter streuen möchte, kann auf verschiedene Dividendenfonds mit unterschiedlicher Fokussierung ausweichen.“

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FIDAL: Vermögensverwaltung im Zinstief mit Erfahrung

Niedrige Zinsen sind keine unlösbare Herausforderung für die Vermögensverwaltung

FIDAL: Vermögensverwaltung im Zinstief mit Erfahrung

Eine schlechtete Strategie ist immer das Nichtstun. (Bildquelle: Eisenhans – Fotolia.com)

Untätigkeit ist in Zeiten niedriger Zinsen die schlechteste Strategie. Davon ist Dr. Thomas Heidel Leiter Research beim Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL überzeugt. „Inflation und Zinstief sind in ihrer Kombination echte Gefahren für Erspartes. Anleger sollten sich gut informieren, mit welchen Anlageformen sie mehr Rendite erwirtschaften können.“ Heidel rät angesichts niedriger Zinsen zu einer Dividendenanlagestrategie. „Aktien mit einer starken Dividende sind die Alternative zu Niedrigzinsen“, zeigt sich der erfahrene Finanzexperte überzeugt. So haben sich nach Angaben von Henderson Global Investors die Dividendenzahlungen in den zurückliegenden Jahren mit leichten Schwankungen beständig nach oben entwickelt“. FIDAL kommt zur Bewertung: Die Dividendenausschüttungen von Unternehmen an der Börse liegen derzeit auf Rekordniveau. „Anleger können davon profitieren“, ist Heidel überzeugt.

FIDAL Vermögensverwaltung setzt auf starke Dividendentitel

Nach Einschätzung von Dr. Thomas Heidel ist das Umfeld derzeit höchst attraktiv für dividendenstarke Aktien anstelle von Sparbuch, Anleihen usw. „Dividendentitel verzeichnen weniger starke Schwankungen. Das hat auch eine unternehmens-strategische Ursache“, stellt Heidel heraus. Denn: Dividenden haben Signalwirkung. Kürzungen oder sogar Ausfälle von Dividenden werden unmittelbar vom Markt sanktioniert. Sie nähren Zweifel an der Leistungsfähigkeit des Unternehmens. Schon deshalb haben in der Regel Konzernspitzen ein großes Interesse daran, Dividenden kontinuierlich zu zahlen. Dr. Heidel empfiehlt Dividendentitel vor allem für den langfristigen Vermögensaufbau. Das hat weitere Hintergründe: Weil Immobilien in vielen Regionen stark überbewertet sind, Staats- und Unternehmensanleihen an Attraktivität eingebüßt haben, ist eine Anlage in Dividendentitel eine Alternative, die in der Vermögensverwaltung eine zunehmende Rolle spielt.

FIDAL: Dividenden tragen zum Vermögensaufbau bei und sichern eine nachhaltige Vermögensverwaltung

Ein Trend zeichnet sich nach Einschätzung der FIDAL Experten beim Thema Dividenden derzeit ab: Sie dienen als Stabilisator in einem Depot. Langfristig betrachtet wird nämlich deutlich, dass Dividenden einen großen Anteil an der Höhe der Rendite von Aktien haben und sich stetiger entwickeln als Unternehmensgewinne. Dividendenaktien weisen im Schnitt geringere Kursschwankungen als andere Aktien auf und leisten damit einen stabilisierenden Beitrag im Depot. Wer auf eine Dividenden-Strategie setzt, ist nach Meinung der Experten vom FIDAL Finanzdienstleistungsinstitut mit US-Aktien gut beraten. In den USA gibt es viele solide finanzstarke Unternehmen, die seit langen Jahren regelmäßig in jedem Quartal nicht nur Dividenden gezahlt, sondern diese auch kontinuierlich gesteigert haben. Die Dividendensicherheit und das Dividendensteigerungspotenzial spielt bei der Dividendenstrategie eine entscheidende Rolle. Zudem zeigen Studien, dass Dividendenausschüttungen auf lange Sicht fast die Hälfte des Erfolgs- einer Aktienanlage ausmachen.

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FIDAL: Warum Finanzdienstleistung individuell sein muss

FIDAL: Warum Finanzdienstleistung individuell sein muss

FIDAL: Individuelle Leistungen. (Bildquelle: haveseen – Fotolia.com)

Es liegt in der Natur der Sache, dass Banken und Sparkassen Anlegern vorwiegend die Finanzprodukte empfehlen, an denen ihre Institute am meisten mitverdienen können. Ob Sparvertrag, Fonds oder Immobilien – Geldinstitute haben stets auch die eigene Rendite im Blick, wenn sie Kunden Geldanlagestrategien vorschlagen. Doch was können Anleger tun, wenn sie eine wirklich individuelle Finanzdienstleistung bzw. Finanzportfolioverwaltung wünschen? Für Dr. Thomas Heidel, Leitung Research beim Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL, sind dafür ein paar Kriterien entscheidend, auf die Anleger bei der Auswahl achten sollten. Ein entscheidender Punkt dabei: „Vertreibt ein Finanzdienstleister ausschließlich Produkte eines Unternehmens, stehen Konzerninteressen im Vordergrund“, stellt Heidel heraus.

FIDAL: Individuell ist eine Finanzdienstleistung dann, wenn sie eine große Auswahl anbietet

Gemeinhin gilt nach Erfahrung von Dr. Thomas Heidel eine Art Faustformel: Vertreibt eine breite Marktorientierung sein. Allerdings: Meist verdienen Finanzberater nur an der Vermittlung von bestimmten Anlageprodukten, die ihnen eine hohe Provision garantieren. „Oft ist hier mehr Schein als Sein“, warnt Heidel und rät Kunden, sich vor Beauftragung in einem Gespräch umfassend über die Arbeit des Dienstleisters aufklären zu lassen. Banken haben das Problem mit der Unabhängigkeit im Übrigen bereits erkannt. Erste Institute wagen den Schritt in eine systematisch neutrale Beratung, indem sie sich den Einsatz in Fragen der Geldanlage von ihren Kunden und nicht von den Anbietern der Finanzprodukte honorieren lassen.

Individualität in der Finanzdienstleistung – bei FIDAL garantiert

Der Vorteil einer breit aufgestellten Finanzdienstleistung für Kunden liegt laut Dr. Heidel von FIDAL auf der Hand. „Wenn Kunden davor bewahrt werden, eine überflüssige Lebensversicherung abzuschließen, sparen sie unter Umständen viel Geld“, erklärt der Finanzexperte. Grundlage einer Beratung bei FIDAL ist stets die Analyse der aktuellen Lebenssituation, die Einbeziehung persönlicher Wünsche und längerfristiger Ziele. „Das ist die Basis, auf der wir gemeinsam mit unseren Kunden den Fahrplan für geeignete Anlagestrategien festlegen“, betont Dr. Thomas Heidel.

Da das Leben ständig im Wandel ist, ist ein unabhängiger Finanzberater sehr wichtig. Die FIDAL AG stellt sich individuell auf die jeweilige Situation ein. Die Dienstleistung bleibt produkt- und interessenunabhängig.

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Geldanlage mit der Erfahrung von FIDAL in Aktienanleihen

Anlageempfehlungen in Niedrigzinszeiten vom Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL

Geldanlage mit der Erfahrung von FIDAL in Aktienanleihen

FIDAL erklärt, warum in einem schlechten Zinsumfeld Aktienanleihen eine gute Anlage sind. (Bildquelle: TTstudio – fotolia.com)

Für die Geldanlage ist das andauernde Niedrigzinsniveau ein großes Problem, weil klassische Anlageformen keinen Ertrag bringen. Was also tun, wenn das Zinsniveau durch die Inflationsrate übertroffen wird und es keinen Sinn macht, das Ersparte auf die „hohe Kante“ zu legen? „Es gibt gute Alternativen für die Geldanlage“, lautet die Bewertung von Dr. Thomas Heidel, Leitung Research beim unabhängigen Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL AG. Das Unternehmen hat vor dem Hintergrund des Zinstiefs gute Erfahrungen mit Aktienanleihen gemacht. „Wir setzen bei den ausgewählten Titeln auf große, breit aufgestellte Unternehmen, basierend auf einer detaillierten Analyse der Markt- und Unternehmenskennzahlen und kontinuierlichem Monitoring“, schildert der Finanzexperte.

FIDAL AG: Warum stellen Aktienanleihen in einem schlechten Zinsumfeld eine gute Geldanlage dar?

Zwei Trends spielen bei der Bewertung des derzeitigen Anlageumfelds eine entscheidende Rolle: Zum einen gibt es einen regelrechten Boom bei Aktienanleihen: Ihr ausstehendes Volumen beträgt nach Einschätzung des Deutschen Derivate Verbands rund sechs Millionen Euro – ein Plus von eineinhalb Prozent innerhalb eines Jahres. Zum anderen gehen Experten davon aus, dass die Europäische Zentralbank den Leitzins nicht wie jüngst die US-amerikanische Notenbank anheben wird. Dadurch bleibt das europäische Zinsniveau weiterhin niedrig – ein gutes Umfeld für Investitionen in Aktienanleihen. Die FIDAL Analysten wissen, dass knapp ein Viertel der deutschen Privatanleger derzeit zu Aktienanleihen tendiert.

Welches Prinzip hinter Aktienanleihen steht, erklären die Experten der FIDAL AG

Aktienanleihen haben entscheidende Vorteile. Denn unabhängig von der Wertentwicklung des Basiswertes wird ein Zinsbetrag ausgezahlt. Sie haben ein bestimmtes Endfälligkeitsdatum, bei dem die Höhe und die Art der Rückzahlung danach berechnet werden, ob der Basiswert am Tag der Bewertung über oder unter dem Basispreis liegt. Ist er auf gleichem Niveau, erhält der Anleger den Nennwert zurück. Liegt der Referenzpreis am Bewertungstag unter dem Basispreis, erhält der Anleger entweder Aktien in Anlehnung an die Bezugsanzahl oder einen Ausgleich in Bar. Wichtig dabei: In beiden Fällen erhalten die Anleger die Zinszahlung. Aktienanleihen werden von Rating Agenturen positiv bewertet. Sie eigenen sich für Anleger, die begrenzt risikobereit sind.

Vermögen ist bei der FIDAL AG in guten Händen. Vertrauen und Erfahrung ist bei der Vermögensverwaltung wichtig. Das kann die FIDAL AG bieten.

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FIDAL: Maßgeschneiderte Finanzportfolioverwaltung mit Erfahrung

FIDAL AG weiß aus langjähriger Erfahrung: Die Geldanlage muss zu den individuellen Vorstellungen passen

FIDAL: Maßgeschneiderte Finanzportfolioverwaltung mit Erfahrung

Die richtige Anlagestrategie: Dabei hilft die FIDAL AG. (Bildquelle: Andrey Popov – fotolia.com)

Wann ist eine Finanzdienstleistung gut? Wann hält sie einer kritischen Bewertung stand? Wann leistet sie das, was von ihr erwartet wird? FIDAL, das Finanzleistungsinstitut mit einer 20-jährigen Erfahrung am Markt, kennt die Voraussetzungen, unter denen eine Finanzportfolioverwaltung passt wie ein Maßanzug und keine Kompromisse eingeht. Wichtigste Voraussetzungen dafür: „Wir gehen von den individuellen Zielen und Motiven unserer Klienten aus und stellen diese in den Vordergrund. Prinzipien wie Kundennähe und Unabhängigkeit, Offenheit, Transparenz und Verlässlichkeit sind grundlegende Werte einer Finanzdienstleistung, die beste Voraussetzungen für eine partnerschaftliche Kundenbeziehung schafft.“ Doch wie findet man die richtige Anlagestrategie?

Die richtige Anlagestrategie hängt auch vom passenden Zeitpunkt ab – und den kennen die Experten von FIDAL

Das Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL setzt bei der Finanzportfolioverwaltung auf erfahrene Experten, die über hervorragende Informationen verfügen, auf ein profundes Netzwerk an besten Kontakten in die Finanzwelt und auf jahrelange Erfahrung zurückgreifen können. „Zu unseren Werten zählt der sorgsame Umgang mit dem uns anvertrauten Vermögen“, betont Dr. Thomas Heidel, Leitung Research bei FIDAL. Das Finanzdienstleistungsinstitut ist ein reguliertes und beaufsichtigtes Institut, das auf die Optimierung von Portfolios setzt. Dabei kommt es auch darauf an, den richtigen Zeitpunkt für eine Investition zu kennen. „Das funktioniert nur mit einer guten Marktkenntnis und mit langjähriger Erfahrung, auf die unsere Klienten vertrauen“, berichtet Dr. Thomas Heidel. Die FIDAL AG setzt dabei konsequent auf Unabhängigkeit.

FIDAL setzt auf kundenindividuelle Anlagestrategien

Den Kunden genau kennenlernen, darauf kommt es nach Einschätzung von Dr. Thomas Heidel von FIDAL entscheidend an. „Die maßgeschneiderte Geldanlage bezieht die Persönlichkeit und die Ziele unserer Klienten mit ein. Wir machen uns ein exaktes Bild von den persönlichen Anlagekenntnissen und Erfahrungen mit verschiedenen Anlageformen unserer Kunden und analysieren seine Risikobereitschaft. Für eine gute Finanzdienstleistung das „A und O“ und letztlich die Basis für Erfolg bei der Geldanlage.“ Im Rahmen von Verwaltungsmandaten treffen die Finanzportfolioverwalter im Interesse der Kunden erfolgversprechende Anlageentscheidungen für deren Depots.

Da das Leben ständig im Wandel ist, ist ein unabhängiger Finanzberater sehr wichtig. Die FIDAL AG stellt sich individuell auf die jeweilige Situation ein. Die Dienstleistung bleibt produkt- und interessenunabhängig.

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Finanzdienstleistung mit Erfahrung – aber nicht von der Stange

FIDAL AG: Passende und individuelle und unabhängige Finanzdienstleistung sucht man oft vergebens bei Banken und Sparkassen

Finanzdienstleistung mit Erfahrung - aber nicht von der Stange

FIDAL steht für individuelle Anlageziele. (Bildquelle: Galyna Andrushko – fotolia.com)

Wer zu einem Fiat-Händler geht, erwartet auch nicht, dass ihm zum gleichen Preis ein Mercedes angeboten wird. Ähnlich verhält es sich – das zeigt die Erfahrung – mit der Finanzberatung bei Banken und Sparkassen. Dort stehen verständlicherweise deren eigene Produkte bei der Finanzberatung im Vordergrund und nicht die Produkte, die dem Kunden vielleicht mehr Rendite bringen, jedoch von einem anderen Institut angeboten werden. „Das jedoch hat nur wenig mit Unabhängigkeit in der Finanzberatung zu tun“, erklärt Dr. Thomas Heidel, Leitung Research beim unabhängigen Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL. „Unabhängigkeit in Finanzfragen muss auf zwei Säulen stehen: Auf der einen Seite auf einer ausgewiesenen Marktkenntnis, einem profundem Wissen und einer neutralen Bewertung, auf der anderen Seite auf den individuellen Anlagezielen der Klienten“, schildert der Finanzexperte. Die FIDAL Expertise beruht genau auf diesen beiden wichtigen Prinzipien.

FIDAL: Unabhängige Finanzportfolioverwaltung stellt individuelle Anlageziele in den Mittelpunkt

Die FIDAL Finanzportfolioverwaltung setzt ihren Schwerpunkt auf die ganz konkreten und immer individuellen Ziele ihrer Anleger. Welche Bedürfnisse stehen bei der Geldanlage im Vordergrund? Welche Wünsche und Ziele sollen verfolgt werden? Wie hoch ist die eigene Risikobereitschaft und wie liquide soll eine Anlageform sein? „Diese Fragen lassen sich nie pauschal beantworten“, betont Dr. Thomas Heidel. Vielmehr komme es auf ein persönliches, kundenorientiertes Konzept an. Die Finanzportfolioverwaltung von FIDAL fängt deshalb immer mit einem ausführlichen persönlichen Gespräch an, in dem die angestrebte Kapitalverteilung, die Ertrags- und Risikovorstellungen kurzfristig, mittelfristig und langfristig analysiert werden.

Wer unabhängig beraten will, muss den Markt kennen: Finanzportfolioverwaltung von FIDAL

Der Finanzmarkt unterliegt einem stetigen Wandel. Eine gute und passende Finanzportfolioverwaltung muss dabei mithalten können. FIDAL setzt auf ein hauseigenes Research, das die individuell passenden Finanzinstrumente für ein Portfolio auswählt und intelligent miteinander kombiniert. „Solide Daten und Fakten sind die Grundlage für Vertrauen in der Finanzportfolioverwaltung“, stellt Dr. Thomas Heidel heraus. Dabei legt das unabhängige Finanzdienstleistungsinstitut Wert auf präzise und maßvoll ausgewählte Finanzprodukte von verlässlichen und transparenten Partnern für die Finanzanlagen der Klienten. FIDAL setzt bei der Konto- und Depotführung, bei der Ausführung von Handelsaufträgen oder der Entwicklung neuer Anlageprodukte auf Anlagebanken und Kompetenzzentren, die spezialisiert sind und nachweislich verlässlich arbeiten.

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Unabhängige Finanzdienstleistung mit FIDAL

Die Erfahrung zeigt, Unabhängigkeit in der Finanzdienstleistung ist das A und O

Unabhängige Finanzdienstleistung mit FIDAL

Bei der FIDAL AG steht für Erfahrung. (Bildquelle: kantver – fotolia.com)

Kennen Sie das Schubladenprinzip? Viele Banken und Sparkassen wenden es mit Vorliebe an, wenn sie ihren Kunden Finanzberatung anbieten. Wie das funktioniert? Ganz einfach: Anleger werden nach bestimmten Kriterien bewertet – nach ihren Zielen, der Anlagesumme und nach ihrem persönlichen Umfeld – und dann in bestimmte Schubladen einsortiert. Das ist ganz häufig eine Finanzberatung nach „Schema F“, bei der nicht der Kundennutzen, sondern vielmehr das Produkt im Vordergrund steht, mit dem die Bank am meisten Geld verdient. „Persönliche Wünsche und Ziele fallen dabei oftmals hinten runter“, weiß Dr. Thomas Heidel, Leitung Research beim Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL. Dabei kommt es seiner Einschätzung nach gerade bei der Finanzberatung darauf an, dass Kunden ihre persönlichen Vorstellungen in einer Geldanlage wiederfinden – und nicht ihre Wünsche an das gerade verfügbare Angebot der Bank anpassen müssen.

Bei FIDAL stehen persönliche Wünsche und Ziele der Kunden im Vordergrund

Im Gegensatz zu Banken und Sparkassen sind wir keinen Konzernvorgaben verpflichtet, sondern allein den Zielen unserer Kunden“, betont Dr. Thomas Heidel. Banken müssen seiner Bewertung nach stets den Spagat zwischen der für den Kunden optimalen Auswahl und dem Verkauf eigener Finanzprodukte überwinden – „und das funktioniert in den seltensten Fällen“, ist Dr. Heidel überzeugt. Einer unabhängigen Finanzportfolioverwaltung wie bei der FIDAL steht dem gegenüber das gesamte Spektrum der Anlagen zur Verfügung. „Wir sind völlig frei in der Entscheidung, welche Produkte wir im Rahmen unserer Finanzdienstleistungen erwerben. Wir analysieren die Anlageziele unserer Klienten, ihre Lebenssituation und ihre persönliche Risikobereitschaft und empfehlen die Anlageform, die exakt dazu passt“, schildert der Finanzexperte.

Unabhängige Finanzdienstleistung mit FIDAL durch Trennung der Finanzportfolioverwaltung von der Kontoführung

Die Finanzportfolioverwaltung von FIDAL basiert auf einem weiteren Prinzip, das Unabhängigkeit sichert: Die klare Trennung von Vermögensverwaltung von der Konten- und Depotführung durch Partnerbanken. „So sichern wir schon allein durch unsere Struktur eine produkt- und interessenunabhängige Dienstleistung.

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FIDAL kommt zur Bewertung: Eine Geldanlage in grüne Investments

Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL setzt bei der Geldanlage auf Umwelt- und Effizienztechnologien

FIDAL kommt zur Bewertung: Eine Geldanlage in grüne Investments

Erfahrungen in Sachen Geldanlage mit FIDAL. (Bildquelle: LovePhy – fotolia.com)

Wenn es um nachhaltige Geldanlage geht, hat das Finanzdienstleistungsinstitut bereits heute schon gute Erfahrungen mit Investitionen in „grüne“ Zukunftsmärkte gemacht. „Wer sich die Entwicklung großer Unternehmen im Bereich der Umwelt- oder der Effizienztechnologie anschaut, kommt zu einer positiven Bewertung. Analysten sprechen gar von der Leitindustrie des 21. Jahrhunderts, wenn es um die Umweltwirtschaft geht“, stellt Dr. Thomas Heidel, Leitung Research beim Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL heraus, das auf eine über 20-jährige Erfahrung in der Bewertung und Beobachtung des Aktienmarkts und in der Analyse zurückblickt. Dr. Thomas Heidel (FIDAL) stellt fest: „Den Grünen Themen gehört die Zukunft.“

Geldanlage in Wachstumsbranchen mit der Erfahrung von FIDAL

Längst sind nach Einschätzung von Dr. Thomas Heidel „grüne“ Zukunftsmärkte keine Nischenmärkte mehr, denn ihr Marktvolumen wächst beständig – deutschlandweit und weltweit. Zu diesen Zukunftsmärkten gehören die Geschäfte mit Sonne, Wind und Wasser und Unternehmen, die sich auf die ressourcenschonende und effiziente Technik und Verfahren spezialisiert haben. Sie beantworten mit ihrer Technik oder ihrem Dienstleistungsangebot ganz zentrale Fragen der heutigen Gesellschaft: Wie lässt sich umweltfreundlich Energie erzeugen? Wie kann nachhaltig, das heißt energieeffizient, rohstoffarm und materialeffizient gewirtschaftet werden? Wie kann Mobilität im Einklang mit Umweltzielen gebracht werden, und wie lässt sich ein Abfall- und Kreislaufwirtshaftsystem so organisieren, dass es umwelt- und ressourcenschonend und zugleich effizient arbeitet? Das Umwelt-Bundesamt geht davon aus, dass Umwelt- und Effizienztechnologien rund 20 Prozent des deutschen Bruttoinlandsprodukts erwirtschaften werden.

Wie funktioniert eine Geldanlage in grüne Zukunftsmärkte? FIDAL berät individuell

Den richtigen Zeitpunkt kennen und die richtige Auswahl treffen – das sind die beiden entscheidenden Grundlagen für eine erfolgreiche Geldanlage in „grüne“ Investments. FIDAL setzt dabei auf ausgewählte, börsennotierte Unternehmen in dieser Branche. Die FIDAL-Analysten bewerten dabei den für die Anlage besten Zeitpunkt und erstellen eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, die persönliche Werte und Ziele mit einbezieht. Noch ein Vorteil: Es gibt keine Mindestanlagedauer. Zudem empfehlen die FIDAL-Experten produkt- und konzernunabhängig auf Basis einer langjährigen Erfahrung in der Beratung und Analyse.

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